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存款100万会被调查吗
时间:2025-04-09 09:57:43
答案

不会

个人账户如果不是存取款金额较大,银行是不会查询的。只有如下方式才会被银行监管部门查询:

1、根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑;

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付;

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户;

4、客户长期不使用的银行卡账户,其资金账户却突然发生大量的资金收付

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